Vue d’ensemble du BYDFi
BYDFi a été créé en 2019. Le fondateur et actuel PDG est Michael Hung. Bien que le siège social soit potentiellement situé à Singapour, la bourse opère à l’échelle mondiale et accueille des utilisateurs dans plus de 100 pays. Cependant, il restreint les utilisateurs de certains pays, notamment la Chine, le Pakistan, le Bangladesh, le Kazakhstan, le Royaume-Uni et l’Iran.
La plateforme sert une base d’utilisateurs de plus de 4 millions de personnes. BYDFi ne dispose pas de son propre jeton d’échange. La bourse fonctionne sans obligation de connaissance du client (KYC) pour l’utilisation de base. Son volume de transactions combiné sur 24 heures, en tenant compte des marchés au comptant et à terme, est d’environ 5,76 milliards de dollars (163,71 millions de dollars au comptant et 5,6 milliards de dollars à terme), ce qui indique une activité importante, en particulier sur son marché des produits dérivés. Aucune information concernant le nombre d’employés n’était disponible.
Les points forts de BYDFi
BYDFi se distingue principalement par son approche de la vérification des utilisateurs et ses capacités de négociation de produits dérivés. L’une de ses principales caractéristiques est l’absence d’obligation de connaissance du client pour les opérations de base, ce qui plaît aux utilisateurs qui privilégient la protection de la vie privée ou à ceux qui résident dans des régions où il peut être difficile de fournir des documents. Cet aspect est considéré comme particulièrement bénéfique pour les commerçants des États-Unis, du Canada et du Royaume-Uni, bien que certains de ces pays soient répertoriés comme étant généralement soumis à des restrictions, ce qui suggère une accessibilité potentielle pour certains services ou types d’utilisateurs.
La plateforme offre un effet de levier exceptionnellement élevé pour les opérations sur contrats à terme, atteignant jusqu’à 200x, ce qui permet aux traders de bénéficier d’une exposition amplifiée. En outre, la structure des frais de négociation au comptant est remarquable, avec une commission de 0,00 %, ce qui élimine les coûts pour les fournisseurs de liquidité sur le marché au comptant. D’autres fonctionnalités incluent le trading automatisé grâce aux robots Grid et Martingale. Si le volume des contrats à terme est important (5,6 milliards de dollars), le volume du marché au comptant est nettement inférieur (163,71 millions de dollars). Les utilisateurs potentiels doivent noter la limitation des retraits en crypto-monnaies uniquement et les restrictions imposées aux utilisateurs de plusieurs pays clés.
Produits, fonctionnalités et services BYDFi
BYDFi fournit une série de produits et de services commerciaux adaptés aux différents besoins des utilisateurs. Les offres de base comprennent les opérations au comptant, qui permettent aux utilisateurs d’acheter et de vendre des crypto-monnaies aux prix actuels du marché, et les opérations à terme, qui permettent de spéculer sur les mouvements de prix avec des options à fort effet de levier. La plateforme prend en charge plus de 418 crypto-monnaies pour les opérations au comptant et donne accès à plus de 187 contrats à terme.
En plus de l’échange direct, BYDFi intègre une fonctionnalité d’échange Peer-to-Peer (P2P), facilitant les transactions directes entre les utilisateurs. Pour ceux qui souhaitent mettre en pratique des stratégies sans risque financier, un compte de trading démo est disponible. L’automatisation est prise en charge par des robots de trading spécifiques, à savoir les robots Grid et Martingale, qui exécutent automatiquement des stratégies prédéfinies. Un programme d’affiliation est également proposé, offrant un taux de commission de 40 % pour les utilisateurs recommandés.
Les dépôts peuvent être effectués à l’aide d’une variété de méthodes, y compris les transferts directs de crypto-monnaie, les cartes de crédit/débit, les virements bancaires, le SEPA et les intégrations avec des fournisseurs de paiement tiers tels que Transak, Banxa et Alchemy Pay. Toutefois, les retraits sont limités aux seules crypto-monnaies. La plateforme prend en charge plusieurs devises fiduciaires majeures telles que la livre sterling, l’euro et le dollar américain pour les activités d’achat via ces fournisseurs tiers, mais ne prend pas en charge les retraits directs de devises fiduciaires vers les comptes bancaires. La plateforme n’offre pas de services de trading d’options, de trading de devises, de trading de matières premières, de trading d’actions ou de staking.
Avantages et inconvénients de BYDFi
| ✅ BYDFi Pros | ❌ BYDFi Cons |
|---|---|
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Inscription et KYC
L’inscription à BYDFi est simple. La plateforme se distingue par le fait qu’elle n’exige pas de vérification obligatoire de la connaissance du client (KYC) pour que les utilisateurs puissent commencer à négocier ou effectuer des retraits jusqu’à une certaine limite. Cette approche s’adresse aux utilisateurs qui privilégient le respect de la vie privée ou qui rencontrent des difficultés en matière de documentation. Les nouveaux utilisateurs peuvent bénéficier d’un bonus de trading, d’un montant de 300 $, qui nécessite généralement la réalisation de tâches spécifiques d’enregistrement ou de trading initial.
Si la vérification de l’identité n’est pas obligatoire pour l’utilisation de base, elle permet de débloquer des limites de retrait plus élevées. Sans KYC, les utilisateurs peuvent retirer jusqu’à 1 BTC par jour. L’accomplissement du KYC de niveau 1 augmente cette limite à 1,5 BTC par jour. Les niveaux 2 et 3 de vérification KYC n’offrent pas d’augmentation au-delà de la limite du niveau 1 de 1,5 BTC par jour.
Limites de retrait
| Niveau KYC | Limite quotidienne de retrait |
|---|---|
| Pas de KYC | 1 BTC |
| Niveau 1 KYC | 1,5 BTC |
| Niveau 2 KYC | 1,5 BTC |
| Niveau 3 KYC | 1,5 BTC |
Actifs soutenus par le BYDFi
BYDFi donne accès à une gamme considérable d’actifs numériques, en se concentrant principalement sur les crypto-monnaies. Pour les opérations au comptant, la plateforme prend en charge plus de 418 crypto-monnaies différentes, offrant un large choix pour l’achat et la vente directs. Sur le marché à terme, les utilisateurs peuvent négocier plus de 187 contrats perpétuels, ce qui permet de spéculer sur les mouvements de prix de divers actifs cryptographiques sous-jacents.
La bourse ne dispose pas de son propre jeton. Le trading est centré sur les actifs numériques ; BYDFi ne prend pas en charge le trading d’actifs traditionnels tels que les actions, les matières premières ou le forex. La négociation d’options n’est pas non plus disponible. L’effet de levier élevé est une caractéristique clé des contrats à terme, avec un maximum de 200x disponible. Pour les opérations au comptant, il n’y a pas de soutien indiqué pour les opérations sur marge. Un environnement de trading démo est fourni, permettant aux utilisateurs de tester des stratégies avec des fonds virtuels avant d’engager du capital réel. Les actifs de la plateforme restent fermement axés sur l’espace des crypto-monnaies.
Options de trading BYDFi
BYDFi offre aux utilisateurs plusieurs moyens de s’engager sur les marchés des crypto-monnaies, en se concentrant principalement sur les opérations au comptant et à terme, complétées par des options automatisées et P2P.
Commerce au comptant
Le marché au comptant permet aux utilisateurs d’acheter et de vendre des crypto-monnaies pour une livraison immédiate. BYDFi prend en charge plus de 418 crypto-monnaies sur son marché au comptant, offrant ainsi un large choix aux traders. Le volume des échanges au comptant sur 24 heures s’est élevé à 163,71 millions de dollars, ce qui indique une liquidité modérée par rapport à son marché à terme. La structure des frais pour la négociation au comptant est particulièrement attrayante pour les « makers » (utilisateurs qui ajoutent de la liquidité au carnet d’ordres), avec des frais de 0,00 %. Les preneurs (utilisateurs qui retirent des liquidités) doivent s’acquitter d’une commission de 0,10 %. Les opérations sur marge ne sont pas possibles sur le marché au comptant.
Négociation de contrats à terme
La négociation de contrats à terme est une activité majeure pour BYDFi, comme en témoigne le volume important de 5,6 milliards de dollars sur 24 heures. La plateforme propose plus de 187 contrats à terme, principalement des swaps perpétuels, qui n’ont pas de date d’expiration.
La caractéristique la plus remarquable est l’effet de levier maximum élevé offert, jusqu’à 200x. Cela permet aux traders de contrôler des positions plus importantes avec des capitaux plus modestes, mais cela augmente considérablement le risque. Les frais de négociation des contrats à terme s’élèvent à 0,020 % pour les opérateurs qui créent des contrats et à 0,060 % pour ceux qui en prennent, ce qui représente des taux compétitifs au sein de l’industrie.
Trading de démonstration
Pour les utilisateurs qui débutent dans le trading ou qui souhaitent tester des stratégies sans risquer des fonds réels, BYDFi propose un compte de trading démo. Cette fonction permet aux utilisateurs de simuler des transactions dans des conditions de marché réelles en utilisant des devises virtuelles, ce qui constitue un outil précieux pour l’apprentissage et la pratique.
Copy Trading
BYDFi n’offre pas de fonction de copy trading. Les utilisateurs ne peuvent pas reproduire automatiquement les transactions d’autres traders performants sur la plateforme.
Bot Trading
BYDFi prend en charge le trading automatisé grâce à des robots de trading intégrés. Les bots spécifiques disponibles sont les suivants :
- Grid Trading Bot
- Martingale Trading Bot
Ces robots permettent aux utilisateurs d’automatiser des stratégies telles que l’achat d’un prix bas et la vente d’un prix élevé à l’intérieur d’une fourchette définie (grille) ou l’établissement d’une moyenne à la baisse (Martingale), fonctionnant 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sans intervention manuelle.
BYDFi Frais de négociation
BYDFi utilise un modèle de frais maker-taker, qui différencie les frais selon qu’un ordre ajoute de la liquidité (maker) ou retire de la liquidité (taker) du marché. La structure des frais varie entre les marchés au comptant et les marchés à terme.
Frais de négociation au comptant
Sur le marché au comptant, BYDFi propose une grille tarifaire distincte :
- Frais de création de spots : 0,00 %.
- Frais de prise de contact : 0,10 %.
La commission de zéro pour cent est très avantageuse pour les opérateurs qui passent des ordres à cours limité qui ne sont pas immédiatement exécutés, car ils ne paient pas de commission lorsque leur ordre ajoute de la liquidité au carnet.
Frais de négociation des contrats à terme
Pour les contrats à terme (contrats perpétuels), les frais sont structurés différemment :
- Commission du teneur de marché à terme : 0,020%.
- Commission de prise en charge des contrats à terme : 0,060%.
Ces frais sont appliqués à la valeur notionnelle de la position lors de la négociation de produits dérivés.
Voici un résumé des frais de négociation :
| Marché | Frais de création | Honoraires du preneur |
|---|---|---|
| Spot | 0.00% | 0.10% |
| Futures | 0.020% | 0.060% |
BYDFi Dépôts et retraits
BYDFi facilite l’approvisionnement des comptes par le biais de diverses méthodes, mais limite les retraits aux seules crypto-monnaies. La plateforme prend en charge plusieurs devises fiduciaires pour initier des achats via des intégrations tierces, notamment la livre sterling (GBP), l’euro (EUR) et le dollar américain (USD), ainsi qu’au moins une autre devise non spécifiée.
BYDFi Méthodes de dépôt et frais
Les utilisateurs peuvent déposer des fonds sur leurs comptes BYDFi en utilisant les méthodes suivantes :
- Cryptomonnaies
- Carte de crédit (via des fournisseurs tiers)
- Carte de débit (via des fournisseurs tiers)
- Virement bancaire (via des prestataires tiers)
- SEPA (via des fournisseurs tiers)
- Apple Pay (via des fournisseurs tiers)
- Google Pay (via des fournisseurs tiers)
- Fournisseurs tiers : Transak, Banxa, Alchemy Pay, Coinify, Mercuryo
Les frais pour ces méthodes de dépôt ne sont pas spécifiés par BYDFi. En général, les dépôts directs de crypto-monnaies sur les bourses sont gratuits, à l’exception des frais de réseau. Cependant, l’utilisation de services tiers pour les achats de fiat à crypto (comme la carte de crédit, le transfert bancaire, le SEPA via des fournisseurs tels que Banxa ou Transak) implique généralement des frais facturés par le processeur de paiement, et non par BYDFi lui-même. Les utilisateurs doivent vérifier ces frais externes avant d’effectuer un dépôt.
Méthodes de retrait et frais de BYDFi
Les retraits de BYDFi sont limités à :
- Cryptomonnaies
Les retraits directs vers des comptes bancaires ou via des méthodes fiat ne sont pas pris en charge. Lorsqu’ils retirent des crypto-monnaies, les utilisateurs doivent payer des frais de réseau, qui varient en fonction de la monnaie concernée et du niveau d’encombrement de la blockchain. BYDFi ne précise pas de frais de retrait fixes, car ceux-ci sont principalement déterminés par le réseau blockchain sous-jacent. Les limites de retrait dépendent du statut KYC : 1 BTC par jour sans KYC, et 1,5 BTC par jour avec un KYC de niveau 1 ou plus.
BYDFi Customer Support
BYDFi fournit une assistance à la clientèle par le biais de canaux primaires afin d’aider les utilisateurs en cas de questions ou de problèmes. Les options de soutien sont les suivantes :
- Chat en ligne 24/7
- Soutien par courrier électronique
La plateforme a reçu une note de 8 sur 10 pour l’assistance à la clientèle, ce qui indique que l’expérience des utilisateurs avec les services d’assistance offerts est généralement positive. L’assistance devrait être disponible principalement en anglais, ce qui correspond à la langue du site web.
BYDFi Sécurité et réglementation
L’évaluation de la sécurité et de la réglementation d’une bourse de crypto-monnaies est cruciale pour les utilisateurs. BYDFi a un indice de sécurité « supérieur à la moyenne ».
Sécurité et réglementation des changes
Bien que son siège soit potentiellement situé à Singapour, BYDFi détient des enregistrements dans d’autres juridictions. Des recherches en ligne indiquent que BYDFi (ou ses entités opérationnelles) est enregistrée en tant qu’entreprise de transfert de fonds (MSB) auprès du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) aux États-Unis et auprès du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (FINTRAC). Ces enregistrements imposent certaines exigences de conformité, notamment en ce qui concerne les normes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), même si la plateforme offre un accès de base sans KYC. L’absence d’obligation de connaissance du client pour tous les utilisateurs peut parfois être considérée comme un risque potentiel par les régulateurs, bien qu’il s’agisse d’une caractéristique essentielle pour de nombreux utilisateurs. Les utilisateurs doivent être conscients du cadre réglementaire applicable dans leur propre juridiction lorsqu’ils utilisent une bourse.
Sécurité du compte
Pour protéger les comptes d’utilisateurs, BYDFi doit mettre en œuvre des mesures de sécurité standard. Il s’agit généralement des éléments suivants
- Authentification à deux facteurs (2FA) : Utilisation de méthodes telles que Google Authenticator ou des codes SMS pour sécuriser les connexions et les retraits.
- Stockage à froid : Conservation d’une partie importante des fonds de l’utilisateur hors ligne afin d’éviter le vol des portefeuilles chauds.
- Listes blanches de retrait : Autoriser les retraits uniquement à des adresses approuvées au préalable.
- Audits de sécurité réguliers : Les bourses réputées font souvent l’objet d’audits.
Les utilisateurs sont toujours encouragés à activer toutes les fonctions de sécurité disponibles, en particulier le 2FA, pour protéger leurs comptes.
Conclusion
BYDFi se présente comme une option convaincante pour certains types de traders de crypto-monnaies, en particulier ceux qui privilégient la confidentialité et un effet de levier élevé. Établie en 2019, la plateforme prend en charge un large éventail d’actifs, avec 418+ cryptocurrencies pour le trading au comptant et 187+ contrats à terme. Son principal facteur de différenciation est l’absence de KYC obligatoire pour l’utilisation de base, associée à un effet de levier très élevé sur les contrats à terme, pouvant aller jusqu’à 200x. La structure des commissions de négociation, en particulier la commission de 0,00 % sur les opérations au comptant, est avantageuse pour les fournisseurs de liquidités. Les commissions sur les contrats à terme (0,02 % pour le preneur / 0,06 % pour l’acheteur) sont compétitives. Les robots de grille et de martingale disponibles s’adressent aux amateurs de trading automatisé.
Cependant, les utilisateurs potentiels doivent tenir compte des inconvénients. Le volume du marché au comptant (163,71 millions de dollars) est relativement faible par rapport à celui du marché à terme (5,6 milliards de dollars). La limitation la plus importante est l’absence d’options de retrait direct de fiats ; les utilisateurs ne peuvent retirer que des crypto-monnaies. En outre, l’accès est limité pour les résidents de plusieurs pays, dont le Royaume-Uni et la Chine. Si la politique d’absence de KYC est un avantage pour certains, elle peut soulever des problèmes de sécurité ou de réglementation pour d’autres. BYDFi semble mieux convenir aux traders de produits dérivés expérimentés qui sont à l’aise avec un effet de levier élevé et aux utilisateurs qui recherchent spécifiquement un environnement de trading sans KYC.
FAQ
Q : L’utilisation de BYDFi nécessite-t-elle une vérification de l’identité du client (KYC) ?
R : Non, le KYC n’est pas obligatoire pour les opérations de base et les retraits jusqu’à 1 BTC par jour. En complétant le niveau 1 de KYC, vous augmentez la limite de retrait quotidien à 1,5 BTC.
Q : Quels sont les frais de transaction sur BYDFi ?
R : Les frais d’inscription à BYDFi sont les suivants :
- Négociation au comptant : 0,00 % de frais pour le créateur / 0,10 % de frais pour le preneur.
- Négociation de contrats à terme : 0,020% de frais pour l’acheteur / 0,060% de frais pour le vendeur
Q : Quel est l’effet de levier maximum disponible sur BYDFi ?
R : BYDFi offre un effet de levier maximum de 200x pour le trading des contrats à terme.
Q : Puis-je déposer et retirer des devises fiduciaires (comme l’USD, l’EUR) sur BYDFi ?
R : Vous pouvez déposer des devises via des fournisseurs tiers (carte de crédit, virement bancaire via des services tels que Banxa, Transak) pour acheter des crypto-monnaies. Cependant, BYDFi ne prend en charge que les retraits de crypto-monnaies ; les retraits directs de fiats ne sont pas disponibles.
Q : BYDFi propose-t-il des robots de trading ?
R : Oui, BYDFi propose des robots de trading Grid et Martingale pour des stratégies de trading automatisées.
