Résumé
Les crypto-monnaies sont légales au Portugal, sans qu’aucune réglementation spécifique ne régisse leur utilisation. Le pays est connu pour son approche favorable aux cryptomonnaies, ce qui attire les investisseurs et les commerçants. Les modes de paiement les plus courants sont les virements bancaires et les cartes de crédit. L’euro (EUR) est largement soutenu sur les principales places boursières. La Commission portugaise du marché des valeurs mobilières (CMVM) et la Banco de Portugal supervisent les questions financières, mais il n’existe pas de cadre réglementaire dédié aux crypto-monnaies. Voici les meilleurs échanges de cryptomonnaies au Portugal :
Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Portugal
Lors de la sélection des échanges de crypto-monnaies au Portugal, il est crucial de prendre en compte des facteurs tels que les crypto-monnaies prises en charge, les frais de négociation et les méthodes de paiement disponibles. Les utilisateurs portugais bénéficient de plateformes qui prennent en charge les transactions EUR et offrent un service clientèle fiable. Voici une comparaison des principaux échanges de crypto-monnaies disponibles au Portugal :
1. Bybit
Utilisateurs :
40m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus
$30,000
Cryptos :
600+
L'effet de levier :
100x
Frais d'inscription :
0.1%
Commissions sur les contrats à terme :
0.02%/0.055%
Pour
- Frais réduits
- Plus de 600 actifs cryptographiques pris en charge
- Un effet de levier de 100 fois et une grande liquidité
- Types de commande avancés et caractéristiques supplémentaires
- Un excellent service clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7
- Copie automatisée du commerce
Cons
- Incertitude réglementaire en Europe et aux États-Unis
- Peut être déroutant pour les débutants
- Les investissements dans les crypto-monnaies comportent des risques élevés
Vue d'ensemble
Bybit se distingue comme l’un des échanges de crypto-monnaies les plus avancés, avec une grande liquidité et des frais réduits. Les utilisateurs de Bybit peuvent négocier des opérations au comptant, des contrats à terme, des options, des NFT et même des inscriptions. En outre, Bybit propose le copy trading et le bot trading pour automatiser vos flux de revenus. Bybit copy trading est l’un des meilleurs dans l’industrie des crypto-monnaies.
Bybit excelle dans sa plateforme de produits dérivés avec plus de 320 contrats à terme perpétuels et un effet de levier pouvant aller jusqu’à 100 fois. Avec des types d’ordres avancés tels que les ordres TWAP ou Iceberg, Bybit s’adresse aux traders expérimentés à la recherche des meilleures options.
Sur le marché au comptant, Bybit prend en charge plus de 500 cryptomonnaies et une marge allant jusqu’à 10x, ce qui en fait un échange de cryptomonnaies polyvalent.
Avec des frais peu élevés de 0,1 % pour les opérations au comptant et de 0,1 % pour les opérations au comptant et de 0,02 % pour les opérations à terme, Bybit propose des frais très compétitifs. Pour couronner le tout, Bybit offre des réductions de frais basées sur votre volume de transactions sur 30 jours. Plus vous négociez, plus vous économisez.
2. Bitget
Utilisateurs :
23m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus
$6,200
Cryptos :
840+
L'effet de levier :
125x
Frais d'inscription :
0.1%
Commissions sur les contrats à terme :
0.02%/0.06%
Pour
- Plus de 800 cryptomonnaies
- Redevances pour commerce équitable
- Idéal pour les virements SEPA en euros
- Assistance à la clientèle 24/7
- Très facile à utiliser pour les débutants
Cons
- Non disponible aux Etats-Unis
- Aucune commande TWAP n'est prise en charge
- KYC obligatoire pour les nouveaux comptes
Vue d'ensemble
Bitget est une véritable centrale pour les traders de crypto-monnaies de plus de 100 pays. La particularité de Bitget est sa plateforme de trading conviviale pour les débutants, qui prend en charge plus de 800 crypto-monnaies. Avec autant de crypto-monnaies prises en charge, si vous cherchez à échanger des altcoins, Bitget pourrait être l’une de vos meilleures chances.
Avec un support fiat pour 6 devises, dont l’EUR et le RUB, Bitget est un choix de premier ordre, en particulier pour les utilisateurs européens qui cherchent à déposer et à retirer des fonds dans leur devise d’origine en toute simplicité. Bitget se distingue par des frais de 0% pour les transactions SEPA. Les paiements par carte de crédit sont également possibles.
Les crypto traders expérimentés peuvent négocier des contrats à terme sur Bitget avec un effet de levier de 125x sur des actifs sélectionnés tels que le Bitcoin ou l’Ethereum.
Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 % pour les preneurs et les donneurs d’ordre, ce qui est très courant dans le secteur. Pour les traders de contrats à terme qui recherchent un effet de levier pour leurs activités de day trading, Bitget facture des frais très bas de 0,02% pour le maker et de 0,06% pour le taker.
3. Coinbase
Utilisateurs :
100m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus :
$10
Cryptos :
250+
L'effet de levier :
5x
Frais d'inscription :
0.4%/0.6%
Commissions sur les contrats à terme :
0.02%/0.05%
Pour
- La bourse la plus conviviale pour les débutants
- Entièrement réglementé et agréé
- Excellente assistance à la clientèle
- Réputé avec plus de 100 millions d'utilisateurs
- Méthodes de dépôt fiat complètes
- Grand portefeuille pour l'accès à la chaîne
Cons
- Manque de fonctions avancées
- Frais de négociation au comptant très élevés
- Faible liquidité
Aperçu de Coinbase
Coinbase est l’une des bourses de crypto-monnaies les plus importantes et les plus connues pour l’achat de crypto-monnaies. La plateforme compte actuellement une communauté de plus de 100 millions d’utilisateurs dans le monde entier. La particularité de Coinbase réside dans son interface conviviale. La plateforme est conçue pour être facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux débutants. Coinbase offre une interface claire et intuitive pour l’achat, la vente et la gestion des crypto-monnaies.
Les traders de cryptomonnaies ont accès à plus de 250 cryptomonnaies pour un trading actif. L’un des inconvénients de Coinbase est la structure des frais. Lorsque vous passez un ordre au prix du marché qui est exécuté immédiatement, vous êtes considéré comme un preneur et vous payez une commission de 0,60 %, ce qui est très cher.
Coinbase propose également une large gamme de services liés aux cryptomonnaies. Il s’agit notamment des portefeuilles, du NFT, du crypto staking, des cartes Coinbase, et de bien d’autres choses encore qui contribuent à améliorer l’expérience globale de trading sur la plateforme. L’une de nos fonctionnalités préférées est le portefeuille Coinbase.
Il convient aux débutants mais offre également des outils de trading avancés, notamment des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et bien d’autres choses encore pour les traders confirmés.
4. Binance
Utilisateurs :
200m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus :
$100
Cryptos :
400+
L'effet de levier :
125x
Frais d'inscription :
0.1%
Commissions sur les contrats à terme :
0.02%/0.05%
Pour
- La bourse de crypto-monnaies la plus complète
- Caractéristiques et produits les plus avancés
- Assistance à la clientèle 24/7
- Plus de 400 crypto-monnaies
- Réputé avec plus de 200 millions d'utilisateurs
- Meilleure liquidité
Cons
- Pas facile pour les débutants
- Restreint dans de nombreuses régions en raison de réglementations
- Les opérateurs de l'UE doivent utiliser le BNFCR pour les opérations à terme
Vue d'ensemble
Avec plus de 200 millions d’utilisateurs enregistrés en 2024, Binance est de loin la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde. La plateforme est incroyablement complète et offre aux traders de crypto-monnaies tous les outils dont ils ont besoin pour réaliser des profits sur le marché des crypto-monnaies.
Avec plus de 400 crypto-monnaies à négocier, un effet de levier allant jusqu’à 125x, des graphiques directement intégrés de TradingView avec des tonnes d’outils d’analyse technique, et bien d’autres caractéristiques, Binance s’est assuré sa place parmi les meilleurs échanges de crypto-monnaies.
Binance propose une grande variété de produits, notamment le trading au comptant, sur marge, à terme et d’options, le staking, le lending, le P2P, le bot trading automatisé, le copy trading et même une place de marché NFT. On peut dire que les amateurs de crypto-monnaies trouveront tout ce qu’ils recherchent sur Binance.
Les frais de transaction sur Binance sont très abordables. Binance facture des frais de négociation de 0,1 % sur le marché au comptant (pour les preneurs et les donneurs d’ordre), ce qui est la norme dans le secteur. Binance excelle sur le marché des futures avec des frais de seulement 0,02% pour les « makers » et 0,05% pour les « takers ».
5. BitPanda
Utilisateurs :
3m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus :
Aucun
Cryptos :
200+
L'effet de levier :
3x (marge au comptant)
Frais d'inscription :
0.25%
Commissions sur les contrats à terme :
Non pris en charge
Pour
- La bourse la plus conviviale pour les débutants
- Entièrement réglementé et autorisé dans l'UE
- Excellente assistance à la clientèle
- Réputé avec plus de 100 millions d'utilisateurs
Cons
- Manque de fonctions avancées
- Frais de transaction très élevés
- Pas de négociation de contrats à terme
- Ne convient pas aux traders actifs de crypto-monnaies
Aperçu de Bitpanda
Bitpanda est l’une des plus anciennes plateformes d’échange de cryptomonnaies situées en Autriche. Depuis son lancement en 2014, Bitpanda offre des services cryptographiques de premier ordre, notamment l’accès à plus de 3 000 actifs numériques tels que les crypto-monnaies, les actions, les métaux précieux et les indices crypto-monnaies.
Les utilisateurs peuvent accéder à des frais aussi bas que 0,25 % pour les preneurs et les donneurs d’ordre sur le marché au comptant. Les frais peuvent être réduits jusqu’à 0 % pour les « makers » et 0,01 % pour les « takers », en fonction de votre volume de transactions sur 30 jours.
Bitpanda se distingue par son expérience de trading conviviale. Que vous soyez un débutant ou un trader expérimenté, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin pour trader dans Bitpanda Pro.
Vous aurez accès à des graphiques en chandeliers en temps réel et à un terminal de trading. Vous aurez également accès à des types de commandes avancés, à un carnet de commandes et à bien d’autres choses encore. En outre, Bitpanda offre un effet de levier de 2 fois avec des contrôles de clôture de marge qui se déclenchent à 50 % de la marge initiale.
Les crypto-monnaies sont-elles légales et réglementées au Portugal ?
Les crypto-monnaies sont légales au Portugal, et le pays a acquis une réputation pour sa position favorable aux crypto-monnaies. Cependant, il n’existe pas de cadre réglementaire spécifique régissant les crypto-monnaies. La Commission portugaise du marché des valeurs mobilières (CMVM) et le Banco de Portugal supervisent les questions financières, mais n’ont pas mis en œuvre de réglementation complète sur les crypto-monnaies.
En 2016, la Banque du Portugal a publié un avis indiquant que le bitcoin n’avait pas cours légal au Portugal. Malgré cela, le pays n’impose pas de restrictions sur l’échange ou la propriété de crypto-monnaies. L’autorité fiscale et douanière portugaise a déclaré que l’échange de crypto-monnaies est exonéré d’impôt pour les investisseurs individuels, sauf s’il s’agit d’une activité professionnelle ou commerciale.
L’approche du Portugal à l’égard des crypto-monnaies s’aligne sur la cinquième directive anti-blanchiment de l’Union européenne (5AMLD), qui exige que les bourses de crypto-monnaies et les fournisseurs de portefeuilles de dépôt s’enregistrent auprès des autorités financières et mettent en œuvre des procédures de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Cette directive a été transposée en droit portugais en août 2020, renforçant la surveillance réglementaire des entreprises liées aux cryptomonnaies.
Bien que le paysage réglementaire reste relativement ouvert, les investisseurs doivent se tenir informés des changements potentiels, car les discussions sur une réglementation plus complète des crypto-monnaies se poursuivent aux niveaux national et européen.
Les crypto-monnaies sont-elles imposables au Portugal ?
Le Portugal a attiré l’attention sur ses politiques fiscales favorables aux cryptomonnaies. À partir de 2024, les gains en crypto-monnaies réalisés par les particuliers ne sont généralement pas soumis à l’impôt sur le revenu des personnes physiques. Cette exonération est basée sur une décision de 2016 de l’autorité fiscale portugaise, qui a classé les gains de crypto-monnaie comme des gains en capital provenant de la vente de produits financiers.
Cependant, il y a des considérations importantes à prendre en compte :
- Opérations professionnelles : Si l’échange de crypto-monnaies est considéré comme une activité professionnelle ou commerciale, il peut être soumis à des taux d’imposition allant de 14,5 % à 48 %.
- Exploitation minière et mise en gage : Les revenus tirés des activités de minage de crypto-monnaies ou de jalonnement peuvent être imposables, en fonction de l’ampleur et de la nature des opérations.
- Impôt sur les sociétés : Les entreprises qui vendent des crypto-monnaies sont soumises à l’impôt sur les sociétés, généralement à un taux de 21 %.
- TVA : la vente de crypto-monnaies est exonérée de la taxe sur la valeur ajoutée (TVA) au Portugal, conformément à un arrêt de 2015 de la Cour de justice de l’Union européenne.
Il est important de noter que les lois fiscales peuvent changer et qu’il y a eu des discussions sur des révisions potentielles des politiques fiscales du Portugal en matière de crypto-monnaie. Le projet de budget de l’État pour 2023 prévoyait de mettre en œuvre un impôt sur les plus-values de 28 % sur les bénéfices tirés des crypto-monnaies détenus depuis moins d’un an, mais cette mesure n’avait pas encore été adoptée au début de l’année 2024.
Avis de non-responsabilité :
Les lois fiscales sont susceptibles d’être modifiées et les situations individuelles peuvent varier. Il est fortement conseillé de consulter un professionnel fiscal qualifié ou un conseiller financier pour obtenir des conseils personnalisés sur l’imposition des crypto-monnaies au Portugal.
Comment acheter des crypto-monnaies au Portugal
L’achat de crypto-monnaies au Portugal est un processus simple, grâce à l’environnement favorable aux crypto-monnaies du pays et à la disponibilité d’échanges réputés. Pour les résidents portugais, nous recommandons d’utiliser Bybit comme plateforme principale pour acheter des bitcoins et d’autres crypto-monnaies en raison de ses mesures de sécurité robustes, de ses frais compétitifs et de son interface conviviale.
Voici un guide étape par étape sur la façon d’acheter des crypto-monnaies au Portugal :
- Choisissez une bourse de crypto-monnaies : Choisissez une plateforme réputée qui prend en charge les dépôts et les retraits en euros. Assurez-vous que la bourse respecte les normes réglementaires et propose des méthodes de paiement pratiques pour les utilisateurs portugais.
- Inscrivez-vous et vérifiez votre identité : Inscrivez-vous sur la plateforme choisie et complétez le processus KYC en soumettant des documents d’identification, tels qu’un passeport ou une carte d’identité nationale, ainsi qu’un justificatif de domicile.
- Déposer des fonds : Ajoutez des fonds à votre compte en utilisant l’une des méthodes de paiement prises en charge. Les options les plus populaires pour les utilisateurs portugais sont les suivantes :
- Virements bancaires SEPA (souvent les moins chers pour les dépôts en euros)
- Cartes de crédit ou de débit (pour des transactions plus rapides)
- Plateformes de paiement en ligne telles que PayPal ou Skrill (en fonction de la disponibilité des devises)
- Sélectionnez Cryptocurrency : Choisissez l’actif numérique que vous souhaitez acheter. Parmi les options préférées des investisseurs portugais, on peut citer
- Bitcoin (BTC) : La crypto-monnaie la plus populaire et la plus reconnue
- Ethereum (ETH) : Une crypto de premier plan avec des capacités de contrats intelligents
- Les monnaies stables comme Tether (USDT) ou USD Coin (USDC) : Utiles pour les échanges ou comme réserve de valeur plus stable.
- Effectuez une transaction : exécutez un ordre de marché pour acheter la crypto-monnaie au prix actuel, ou utilisez un ordre limité pour acheter à un prix spécifié.
- Sécurisez vos fonds : Après l’achat, décidez si vous souhaitez conserver vos actifs sur la bourse pour des échanges actifs ou les transférer dans un portefeuille personnel pour une sécurité accrue, en particulier si vous prévoyez un stockage à long terme.
Restez informé des tendances du marché et des changements de réglementation au Portugal. À mesure que le paysage des crypto-monnaies évolue, il est important d’adapter votre approche d’investissement et de toujours donner la priorité à la sécurité de vos actifs numériques.
Les meilleurs portefeuilles de crypto-monnaie au Portugal
Le choix d’un portefeuille de crypto-monnaie sécurisé et convivial est essentiel pour les investisseurs portugais qui souhaitent protéger leurs actifs numériques. Voici quelques exemples de portefeuilles adaptés aux utilisateurs portugais :
- Portefeuilles matériels :
- Ledger Nano X ou Nano S: Ces dispositifs offrent une excellente sécurité pour le stockage à long terme et prennent en charge une grande variété de crypto-monnaies.
- Trezor Model T ou Trezor One: un autre excellent choix de portefeuille matériel, reconnu pour son interface intuitive et ses solides fonctions de sécurité.
- Portefeuilles de logiciels :
- Trust Wallet: Un portefeuille mobile polyvalent qui prend en charge plusieurs blockchains, ce qui le rend idéal pour les traders actifs et les amateurs de DeFi.
- Exodus: Disponible sur ordinateur et sur mobile, Exodus dispose d’une interface conviviale et prend en charge une gamme variée d’actifs.
- Portefeuilles en ligne :
- MetaMask: Un portefeuille d’extension de navigateur largement utilisé, particulièrement efficace pour interagir avec des applications décentralisées basées sur Ethereum (dApps).
Pour une sécurité optimale, les investisseurs portugais devraient envisager d’utiliser plusieurs portefeuilles. Les portefeuilles matériels sont bien adaptés au stockage de sommes importantes ou d’actifs à long terme, tandis que les portefeuilles logiciels ou web sont pratiques pour les transactions quotidiennes et l’accès aux plateformes DeFi.
Lorsque vous choisissez un portefeuille, tenez compte de facteurs tels que les crypto-monnaies prises en charge, les caractéristiques de sécurité, les options de sauvegarde et la compatibilité avec les systèmes bancaires portugais pour des entrées et sorties de fiats en toute transparence. Respectez toujours les meilleures pratiques en matière de sécurité des portefeuilles, notamment en protégeant vos clés privées et en utilisant des mots de passe forts et uniques.
Résultat final
Pour les amateurs de crypto-monnaies portugais, le choix de la bonne bourse est crucial. D’après notre analyse, Bybit se distingue comme le meilleur échange de crypto-monnaies au Portugal, offrant une plateforme robuste avec des frais compétitifs et une large gamme d’actifs pris en charge. Pour ceux qui recherchent une alternative, Bitget est un excellent second choix, offrant une interface conviviale et de solides mesures de sécurité. Les deux bourses répondent bien aux besoins des traders portugais, garantissant une expérience d’échange de crypto-monnaies fluide et sécurisée.
