Résumé
Le Luxembourg autorise les crypto-monnaies et dispose de règles conviviales qui encouragent les nouvelles idées dans ce domaine. La Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) est chargée de surveiller les activités liées aux cryptomonnaies. Les gens utilisent souvent les virements SEPA et les cartes de crédit pour effectuer des paiements, et l’euro (EUR) est couramment accepté. Parmi les lois importantes régissant les crypto-monnaies figurent les lois Blockchain Act I et II. Certains des meilleurs échanges de crypto-monnaies au Luxembourg sont :
Les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Luxembourg
Le Luxembourg est connu comme un pays favorable aux crypto-monnaies en Europe, la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) étant le principal régulateur des activités liées aux crypto-monnaies. L’approche positive du pays à l’égard de la blockchain et des crypto-monnaies a attiré de nombreuses bourses qui s’y sont installées.
Pour les personnes vivant au Luxembourg, les virements SEPA sont un choix populaire parce qu’ils sont rapides et que les frais sont peu élevés. Les cartes de crédit sont également couramment acceptées, mais leur coût est généralement plus élevé. L’euro (EUR) est pris en charge par tous les principaux échanges de cryptomonnaies au Luxembourg.
1. Bybit
Utilisateurs :
40m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus
$30,000
Cryptos :
600+
L'effet de levier :
100x
Frais d'inscription :
0.1%
Commissions sur les contrats à terme :
0.02%/0.055%
Pour
- Frais réduits
- Plus de 600 actifs cryptographiques pris en charge
- Un effet de levier de 100 fois et une grande liquidité
- Types de commande avancés et caractéristiques supplémentaires
- Un excellent service clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7
- Copie automatisée du commerce
Cons
- Incertitude réglementaire en Europe et aux États-Unis
- Peut être déroutant pour les débutants
- Les investissements dans les crypto-monnaies comportent des risques élevés
Vue d'ensemble
Bybit se distingue comme l’un des échanges de crypto-monnaies les plus avancés, avec une grande liquidité et des frais réduits. Les utilisateurs de Bybit peuvent négocier des opérations au comptant, des contrats à terme, des options, des NFT et même des inscriptions. En outre, Bybit propose le copy trading et le bot trading pour automatiser vos flux de revenus. Bybit copy trading est l’un des meilleurs dans l’industrie des crypto-monnaies.
Bybit excelle dans sa plateforme de produits dérivés avec plus de 320 contrats à terme perpétuels et un effet de levier pouvant aller jusqu’à 100 fois. Avec des types d’ordres avancés tels que les ordres TWAP ou Iceberg, Bybit s’adresse aux traders expérimentés à la recherche des meilleures options.
Sur le marché au comptant, Bybit prend en charge plus de 500 cryptomonnaies et une marge allant jusqu’à 10x, ce qui en fait un échange de cryptomonnaies polyvalent.
Avec des frais peu élevés de 0,1 % pour les opérations au comptant et de 0,1 % pour les opérations au comptant et de 0,02 % pour les opérations à terme, Bybit propose des frais très compétitifs. Pour couronner le tout, Bybit offre des réductions de frais basées sur votre volume de transactions sur 30 jours. Plus vous négociez, plus vous économisez.
2. Coinbase
Utilisateurs :
100m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus :
$10
Cryptos :
250+
L'effet de levier :
5x
Frais d'inscription :
0.4%/0.6%
Commissions sur les contrats à terme :
0.02%/0.05%
Pour
- La bourse la plus conviviale pour les débutants
- Entièrement réglementé et agréé
- Excellente assistance à la clientèle
- Réputé avec plus de 100 millions d'utilisateurs
- Méthodes de dépôt fiat complètes
- Grand portefeuille pour l'accès à la chaîne
Cons
- Manque de fonctions avancées
- Frais de négociation au comptant très élevés
- Faible liquidité
Aperçu de Coinbase
Coinbase est l’une des bourses de crypto-monnaies les plus importantes et les plus connues pour l’achat de crypto-monnaies. La plateforme compte actuellement une communauté de plus de 100 millions d’utilisateurs dans le monde entier. La particularité de Coinbase réside dans son interface conviviale. La plateforme est conçue pour être facile à utiliser, ce qui la rend accessible aux débutants. Coinbase offre une interface claire et intuitive pour l’achat, la vente et la gestion des crypto-monnaies.
Les traders de cryptomonnaies ont accès à plus de 250 cryptomonnaies pour un trading actif. L’un des inconvénients de Coinbase est la structure des frais. Lorsque vous passez un ordre au prix du marché qui est exécuté immédiatement, vous êtes considéré comme un preneur et vous payez une commission de 0,60 %, ce qui est très cher.
Coinbase propose également une large gamme de services liés aux cryptomonnaies. Il s’agit notamment des portefeuilles, du NFT, du crypto staking, des cartes Coinbase, et de bien d’autres choses encore qui contribuent à améliorer l’expérience globale de trading sur la plateforme. L’une de nos fonctionnalités préférées est le portefeuille Coinbase.
Il convient aux débutants mais offre également des outils de trading avancés, notamment des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et bien d’autres choses encore pour les traders confirmés.
3. MEXC
Utilisateurs :
15m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus
$20,000
Cryptos :
2400+
L'effet de levier :
300x
Frais d'inscription :
0.05%
Commissions sur les contrats à terme :
0.01%/0.04%
Pour
- Frais de transaction les plus bas
- Plus de 2000 crypto-actifs pris en charge
- Un effet de levier de 300 fois et une grande liquidité
- Assistance à la clientèle 24/7
- Le meilleur pour les altcoins et le trading avec effet de levier
Cons
- Non disponible aux Etats-Unis
- Les pièces nouvellement lancées présentent un risque élevé
- Peut demander un KYC à l'avenir
Vue d'ensemble
MEXC est connu comme la bourse de crypto-monnaies avec les frais les plus bas. Ce qui distingue MEXC, c’est son offre de frais de créateur de 0%, ce qui signifie que vous pouvez trader sans aucun frais. Cependant, les frais de prise au comptant et à terme commencent à 0,02 %. Aucune bourse de crypto-monnaies ne peut rivaliser avec la structure de frais du MEXC.
Si vous êtes un day trader à la recherche d’un effet de levier élevé, MEXC peut être l’une de vos meilleures options. Avec un effet de levier de 300x sur 400 contrats à terme et des frais de loin les plus bas, MEXC est vraiment un paradis pour le day trading.
Même si vous n’êtes pas intéressé par le trading avec effet de levier, MEXC vous couvre avec plus de 2000 crypto-monnaies sur le marché spot. Bien que MEXC offre des tonnes de nouveaux altcoins, nous vous recommandons d’être prudent car la légitimité des projets nouvellement listés peut être douteuse.
Dans l’ensemble, MEXC est sans doute la meilleure option pour les traders à haute fréquence qui recherchent des frais peu élevés afin d’obtenir le meilleur rapport qualité-prix.
4. Bitpanda
Utilisateurs :
3m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus :
Aucun
Cryptos :
200+
L'effet de levier :
3x (marge au comptant)
Frais d'inscription :
0.25%
Commissions sur les contrats à terme :
Non pris en charge
Pour
- La bourse la plus conviviale pour les débutants
- Entièrement réglementé et autorisé dans l'UE
- Excellente assistance à la clientèle
- Réputé avec plus de 100 millions d'utilisateurs
Cons
- Manque de fonctions avancées
- Frais de transaction très élevés
- Pas de négociation de contrats à terme
- Ne convient pas aux traders actifs de crypto-monnaies
Aperçu de Bitpanda
Bitpanda est l’une des plus anciennes plateformes d’échange de cryptomonnaies situées en Autriche. Depuis son lancement en 2014, Bitpanda offre des services cryptographiques de premier ordre, notamment l’accès à plus de 3 000 actifs numériques tels que les crypto-monnaies, les actions, les métaux précieux et les indices crypto-monnaies.
Les utilisateurs peuvent accéder à des frais aussi bas que 0,25 % pour les preneurs et les donneurs d’ordre sur le marché au comptant. Les frais peuvent être réduits jusqu’à 0 % pour les « makers » et 0,01 % pour les « takers », en fonction de votre volume de transactions sur 30 jours.
Bitpanda se distingue par son expérience de trading conviviale. Que vous soyez un débutant ou un trader expérimenté, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin pour trader dans Bitpanda Pro.
Vous aurez accès à des graphiques en chandeliers en temps réel et à un terminal de trading. Vous aurez également accès à des types de commandes avancés, à un carnet de commandes et à bien d’autres choses encore. En outre, Bitpanda offre un effet de levier de 2 fois avec des contrôles de clôture de marge qui se déclenchent à 50 % de la marge initiale.
5. Binance
Utilisateurs :
200m
Démonstration gratuite :
Application mobile :
Bonus :
$100
Cryptos :
400+
L'effet de levier :
125x
Frais d'inscription :
0.1%
Commissions sur les contrats à terme :
0.02%/0.05%
Pour
- La bourse de crypto-monnaies la plus complète
- Caractéristiques et produits les plus avancés
- Assistance à la clientèle 24/7
- Plus de 400 crypto-monnaies
- Réputé avec plus de 200 millions d'utilisateurs
- Meilleure liquidité
Cons
- Pas facile pour les débutants
- Restreint dans de nombreuses régions en raison de réglementations
- Les opérateurs de l'UE doivent utiliser le BNFCR pour les opérations à terme
Vue d'ensemble
Avec plus de 200 millions d’utilisateurs enregistrés en 2024, Binance est de loin la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde. La plateforme est incroyablement complète et offre aux traders de crypto-monnaies tous les outils dont ils ont besoin pour réaliser des profits sur le marché des crypto-monnaies.
Avec plus de 400 crypto-monnaies à négocier, un effet de levier allant jusqu’à 125x, des graphiques directement intégrés de TradingView avec des tonnes d’outils d’analyse technique, et bien d’autres caractéristiques, Binance s’est assuré sa place parmi les meilleurs échanges de crypto-monnaies.
Binance propose une grande variété de produits, notamment le trading au comptant, sur marge, à terme et d’options, le staking, le lending, le P2P, le bot trading automatisé, le copy trading et même une place de marché NFT. On peut dire que les amateurs de crypto-monnaies trouveront tout ce qu’ils recherchent sur Binance.
Les frais de transaction sur Binance sont très abordables. Binance facture des frais de négociation de 0,1 % sur le marché au comptant (pour les preneurs et les donneurs d’ordre), ce qui est la norme dans le secteur. Binance excelle sur le marché des futures avec des frais de seulement 0,02% pour les « makers » et 0,05% pour les « takers ».
Les crypto-monnaies sont-elles légales et réglementées au Luxembourg ?
Les crypto-monnaies sont légales au Luxembourg, et le pays a établi un cadre réglementaire progressif pour régir leur utilisation. La Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) est le principal organisme de réglementation chargé de superviser les activités liées aux crypto-monnaies. Le Luxembourg a mis en œuvre la 5e directive anti-blanchiment de l’UE (AMLD5) en 2020, qui exige que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) s’enregistrent auprès de la CSSF et se conforment aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
En 2019, le Luxembourg a adopté la loi Blockchain Act I, qui a apporté une sécurité juridique aux transactions utilisant la technologie blockchain. Cette loi a été suivie par la Blockchain Act II en 2021, qui a encore élargi le cadre juridique pour les titres à jetons. Ces lois ont positionné le Luxembourg comme une juridiction favorable aux crypto-monnaies, attirant de nombreuses entreprises de blockchain et de crypto-monnaies.
Le pays a également mis en place des réglementations spécifiques pour les dépositaires d’actifs virtuels et les plateformes d’échange. Ces entités doivent obtenir une licence de la CSSF pour opérer légalement au Luxembourg. Le cadre réglementaire vise à protéger les investisseurs tout en encourageant l’innovation dans le secteur des crypto-monnaies.
Les crypto-monnaies sont-elles imposables au Luxembourg ?
L’imposition des crypto-monnaies au Luxembourg suit des directives spécifiques établies par les autorités fiscales luxembourgeoises. Les gains en capital provenant de la vente de crypto-monnaies détenues pendant plus de six mois sont généralement exonérés d’impôt pour les investisseurs individuels. Toutefois, si la période de détention est inférieure à six mois, les gains sont soumis au taux progressif de l’impôt sur le revenu, qui peut atteindre 45,78 %.
Pour les traders fréquents ou les personnes engagées dans des activités de minage, les gains en crypto-monnaies peuvent être considérés comme des revenus commerciaux et imposés en conséquence. Le taux d’imposition des revenus commerciaux varie de 8 % à 42 %, en fonction du montant gagné.
Le Luxembourg n’impose pas d’impôt sur la fortune aux particuliers, ce qui signifie que la détention de crypto-monnaies n’est pas soumise à une imposition supplémentaire basée sur leur valeur. Toutefois, les avoirs en crypto-monnaies doivent être déclarés dans les déclarations fiscales annuelles.
Il est important de noter que le traitement fiscal de certaines transactions en crypto-monnaies peut être complexe. Par exemple, l’échange d’une crypto-monnaie contre une autre peut être considéré comme un événement imposable. En outre, la réception de crypto-monnaies en paiement de biens ou de services est généralement considérée comme un revenu imposable.
Avis de non-responsabilité :
Les lois fiscales sont susceptibles d’être modifiées et les situations individuelles peuvent varier. Il est fortement conseillé de consulter un professionnel fiscal ou un conseiller financier qualifié pour obtenir des conseils personnalisés sur la fiscalité des crypto-monnaies au Luxembourg.
Comment acheter des crypto-monnaies au Luxembourg
Pour les résidents luxembourgeois qui souhaitent entrer sur le marché des crypto-monnaies, le processus est simple et sécurisé. Nous vous recommandons d’utiliser Bybit comme bourse principale en raison de ses solides mesures de sécurité, de ses frais compétitifs et de son large éventail de crypto-monnaies prises en charge. Que vous souhaitiez acheter du bitcoin, de l’ethereum ou d’autres altcoins, suivez ces étapes pour commencer votre voyage cryptographique :
- Sélectionnez une bourse de crypto-monnaies : Choisissez une bourse réputée comme Bybit, qui accepte les dépôts en euros et respecte la réglementation luxembourgeoise. Vérifiez que la bourse propose les méthodes de paiement que vous préférez et vérifiez ses exigences en matière de connaissance du client.
- Inscrivez-vous et vérifiez votre identité : Créez un compte sur la bourse choisie. Complétez le processus KYC en fournissant les documents d’identification requis, qui comprennent généralement une pièce d’identité délivrée par le gouvernement et un justificatif de domicile.
- Déposer des fonds : Une fois vérifié, déposez des fonds sur votre compte d’échange. Pour les utilisateurs luxembourgeois, les virements SEPA sont souvent la méthode la plus rentable. Les dépôts par carte de crédit sont également largement acceptés mais peuvent entraîner des frais plus élevés.
- Sélectionnez le crypto à acheter : Accédez à la section de négociation de la bourse. Choisissez la crypto-monnaie que vous souhaitez acheter. Les options les plus courantes sont le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) ou les stablecoins comme le Tether (USDT).
- Exécuter la transaction : saisissez le montant de crypto-monnaie que vous souhaitez acheter ou le montant d’euros que vous souhaitez dépenser. Examinez les détails de la transaction, y compris les frais éventuels, et confirmez l’achat.
- Stockez vos fonds en toute sécurité : Après l’achat, envisagez de transférer vos crypto-monnaies dans un portefeuille personnel pour une sécurité accrue. Vous pouvez choisir entre des portefeuilles matériels pour le stockage à long terme et des portefeuilles logiciels pour les échanges plus fréquents.
N’oubliez pas de vous tenir informé des tendances du marché et d’investir de manière responsable, dans la mesure de vos moyens.
Les meilleurs portefeuilles de crypto-monnaies au Luxembourg
Pour les amateurs de crypto-monnaies luxembourgeoises, il est essentiel de comprendre l’importance de l’autodétention. En gardant le contrôle de vos clés privées, vous renforcez considérablement la sécurité de vos actifs numériques. Il est essentiel de stocker correctement les phrases clés ; envisagez d’utiliser un coffre-fort ignifuge ou un coffre-fort pour les sauvegardes hors ligne.
Il est essentiel de savoir qu’en cas d’autodétention, vous assumez l’entière responsabilité de vos fonds. Cette autonomie exige une diligence dans les pratiques de sécurité et une gestion minutieuse des informations d’accès.
Ledger propose une gamme de portefeuilles matériels, idéaux pour le stockage à froid d’importants avoirs en crypto-monnaies. Ces dispositifs de type USB stockent vos clés privées hors ligne, offrant ainsi une protection solide contre les menaces en ligne. Ledger prend en charge un large éventail de crypto-monnaies et s’intègre à diverses plateformes DeFi, ce qui en fait un choix polyvalent pour les utilisateurs luxembourgeois qui privilégient la sécurité.
Pour ceux qui ont besoin de plus de flexibilité, MetaMask est un portefeuille logiciel très répandu. Cette extension de navigateur et cette application mobile s’adressent principalement à Ethereum et aux jetons ERC-20, facilitant l’interaction avec les applications décentralisées (dApps). Bien que pratique pour les transactions fréquentes, les utilisateurs doivent rester vigilants face aux tentatives d’hameçonnage et toujours vérifier les détails de la transaction avant de la confirmer.
Quel que soit le type de portefeuille choisi, des audits de sécurité et des mises à jour régulières sont essentiels pour protéger efficacement vos actifs numériques.
Résultat final
Pour les résidents luxembourgeois qui s’aventurent dans la crypto-monnaie, Bybit se distingue comme le meilleur choix parmi les meilleurs échanges de crypto-monnaies au Luxembourg, offrant un mélange de sécurité, de frais compétitifs et une large sélection d’actifs. Coinbase suit de près en tant qu’alternative conviviale avec une forte conformité réglementaire. Les deux bourses fournissent des plateformes robustes pour l’achat, la vente et l’échange de crypto-monnaies, et s’adressent aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. Donnez toujours la priorité à la sécurité, informez-vous sur les réglementations locales et investissez de manière responsable.
